近期，廣州市公安局天河區(qū)分局破獲一宗特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。涉案公司以銷售“保健品”為名實(shí)施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，警方共抓獲涉案人員462人，涉案金額超過(guò)千萬(wàn)元。
近年來(lái)，公安部牽頭國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議23個(gè)成員單位，堅(jiān)持偵查打擊、重點(diǎn)整治、防范治理三管齊下，深入推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，取得顯著成效。
統(tǒng)計(jì)數(shù)字顯示，2017年，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件13.1萬(wàn)起，查處違法犯罪人員5.3萬(wàn)名，同比分別上升57.8%、53.09%，收繳贓款、贓物價(jià)值人民幣13.6億元，為群眾緊急止付挽損103.8億元，阻截、清理涉案銀行賬戶28.5萬(wàn)個(gè)，關(guān)停涉案電話號(hào)碼37.1萬(wàn)個(gè);共立案電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件59.6萬(wàn)起、同比下降5.2%，造成經(jīng)濟(jì)損失131.5億元、同比下降33.5%。
然而，在嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件仍然高發(fā)多發(fā)，且隨著打擊力度加大，作案手法和形式也在不斷更新變化，形勢(shì)依然嚴(yán)峻。其中，較為突出的有3種類型：代辦信用卡和貸款詐騙、互聯(lián)網(wǎng)刷單類詐騙、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施購(gòu)物退款詐騙。同時(shí)，冒充公檢法詐騙類以及重金求子類、冒充黑社會(huì)敲詐勒索類、機(jī)票改簽詐騙類、短信詐騙類等傳統(tǒng)電信詐騙案件在大幅下降。
以代辦信用卡、貸款為名實(shí)施詐騙案件為例，此類案件慣用手法，一是在互聯(lián)網(wǎng)上注冊(cè)無(wú)抵押貸款網(wǎng)站。當(dāng)受害人急需用錢、上網(wǎng)搜索無(wú)抵押貸款信息時(shí)，詐騙分子自稱可以提供無(wú)擔(dān)保貸款，但以需先交納一定數(shù)額的保證金，或提前支付一定期間的利息才能辦理貸款為由，騙取受害人錢款。二是詐騙分子以“可辦理信用卡、提高信用額度”等為誘餌，以“驗(yàn)證個(gè)人信譽(yù)需要收取保證金”等名義，得到受害人信任后，騙受害人按照其“提示”將錢轉(zhuǎn)入犯罪分子指定的銀行賬戶，再轉(zhuǎn)走取現(xiàn)。三是利用短信平臺(tái)或“車載偽基站”，發(fā)送冒充銀行信用卡額度提升或補(bǔ)錄實(shí)名信息的手機(jī)短信，當(dāng)受害人點(diǎn)擊所收到手機(jī)短信中虛假鏈接(釣魚網(wǎng)站)并填入銀行卡號(hào)等相關(guān)信息后，不法分子則利用事先在互聯(lián)網(wǎng)上搭建好的“釣魚網(wǎng)站”獲得受害人銀行卡號(hào)、登錄密碼等信息，再利用這些信息在互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)卡平臺(tái)上購(gòu)買游戲點(diǎn)卡和手機(jī)話費(fèi)充值卡，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷卡平臺(tái)賣出，非法獲利。
隨著網(wǎng)購(gòu)的普及，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)刷單類詐騙也呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)。詐騙分子通過(guò)社交工具，在互聯(lián)網(wǎng)上大量推送刷單廣告，并利用黑客技術(shù)獲取或者從網(wǎng)上購(gòu)買網(wǎng)購(gòu)人員信息，向網(wǎng)購(gòu)人員定向推送刷單廣告。內(nèi)容一般為“在家兼職、動(dòng)動(dòng)手指、協(xié)助網(wǎng)店商家開展虛假交易提高信譽(yù)度，輕松賺錢”。最初，受害人點(diǎn)擊進(jìn)入網(wǎng)頁(yè)后，可從每筆小額刷單交易中獲5元左右傭金，以此引誘受害人參與大額虛假交易后，詐騙分子再以系統(tǒng)故障等理由，拒絕歸還本金、傭金，并要求繼續(xù)交易才能歸還，一步步不斷詐騙受害人錢財(cái)。
據(jù)警方介紹，還有一種通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施購(gòu)物退款形式的詐騙。此類犯罪手法一般是詐騙分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)非法獲取網(wǎng)購(gòu)買家信息后，再以打電話方式冒充購(gòu)物平臺(tái)、快遞公司客服或賣家，以快遞丟失、錯(cuò)誤提升客戶等級(jí)或退貨為名，套取被害人付款轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證碼或讓被害人掃描二維碼來(lái)詐騙錢財(cái)。在此類詐騙中，有專業(yè)團(tuán)隊(duì)給詐騙分子提供假的購(gòu)物網(wǎng)站和退款流程網(wǎng)頁(yè)及鏈接。
公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，盡管公安機(jī)關(guān)始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，但電信網(wǎng)絡(luò)犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法和形式不斷更新變化。當(dāng)前，隨著移動(dòng)互聯(lián)、人工智能、快捷支付等各種新技術(shù)不斷涌現(xiàn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子不斷利用新技術(shù)以及管理上的漏洞實(shí)施作案。例如，銀行資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)存在一些漏洞被詐騙分子利用，第三方支付平臺(tái)賬號(hào)被詐騙分子購(gòu)買、使用，電信行業(yè)仍存在管理漏洞，互聯(lián)網(wǎng)上活躍著的巨大灰色產(chǎn)業(yè)群為詐騙分子提供支持，形成了一系列相對(duì)獨(dú)立、互不相識(shí)、時(shí)分時(shí)合的職業(yè)團(tuán)伙。公安機(jī)關(guān)將堅(jiān)持重點(diǎn)類案集中攻堅(jiān)，持續(xù)推動(dòng)重點(diǎn)地區(qū)打擊整治，聯(lián)動(dòng)相關(guān)部門提高打擊治理工作水平，堅(jiān)決維護(hù)公民信息和財(cái)產(chǎn)安全。(記者姜天驕)