中新社上海9月18日電 (高志苗)嘉信理財(cái)(上海)總經(jīng)理托馬斯·皮克斯利(Thomas Pixley)近日接受中新社采訪時(shí)表示，2025年，中國(guó)新富人群基金的投資參與度顯著提升，持有基金的受訪者比例創(chuàng)五年來(lái)新高。中國(guó)新富人群正以更積極的姿態(tài)探索多元化投資路徑，在金融投資方面的活躍度顯著提升。
美國(guó)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉信理財(cái)與上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院已連續(xù)九年聯(lián)合發(fā)布《中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)》(下稱《指數(shù)》)。根據(jù)《指數(shù)》定義，新富人群是指年收入在12.5萬(wàn)元(人民幣，下同)至100萬(wàn)元之間，可投資資產(chǎn)在700萬(wàn)元以下的人群。
在人工智能(AI)等技術(shù)快速發(fā)展的背景下，最新發(fā)布的《指數(shù)》關(guān)注了新富人群對(duì)AI賦能金融服務(wù)的態(tài)度與使用行為。調(diào)研結(jié)果顯示，中國(guó)新富人群對(duì)AI生成投資建議的信任度顯著高于海外市場(chǎng)，有近七成受訪者表示非常信任或比較信任。其中，投資風(fēng)格越激進(jìn)的受訪者對(duì)此信任度越高，而投資經(jīng)驗(yàn)超過(guò)15年的人群則更青睞人工服務(wù)。
托馬斯·皮克斯利認(rèn)為，AI在提升業(yè)務(wù)規(guī)模、運(yùn)營(yíng)效率和普惠性等方面擁有巨大潛力，這將釋放出更多人力，讓投資顧問(wèn)們聚焦于了解客戶的生活狀況與財(cái)務(wù)需求、構(gòu)筑客戶信任等更具價(jià)值和影響力的工作中。因此，財(cái)富管理和投顧業(yè)務(wù)的未來(lái)不是“人”或“機(jī)”的取舍，而是在彼此協(xié)同中更好地發(fā)揮價(jià)值，以客戶想要的方式為其提供個(gè)性化服務(wù)和長(zhǎng)期陪伴。
作為中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的觀察者，托馬斯·皮克斯利表示，中國(guó)新一代年輕人正以更加積極的姿態(tài)擁抱財(cái)務(wù)規(guī)劃。雖然仍處于財(cái)富積累階段的“00后”目前未必是各類金融機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)客群，但如何通過(guò)數(shù)字化渠道對(duì)其普及投資知識(shí)、有效傳遞投顧的核心價(jià)值，培育好這群新生代并陪伴他們走過(guò)財(cái)富人生的各個(gè)階段，也應(yīng)當(dāng)成為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)的關(guān)注點(diǎn)之一。(完)