本報(bào)訊 （記者劉琪）12月27日，國家外匯管理局發(fā)布消息，為貫徹落實(shí)黨的二十屆三中全會(huì)和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，提升跨境貿(mào)易和投融資便利化水平，日前，國家外匯管理局發(fā)布《銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)規(guī)定（試行）》（匯發(fā)〔2024〕33號(hào)，以下簡稱《盡職免責(zé)規(guī)定》），進(jìn)一步明確銀行外匯業(yè)務(wù)審核責(zé)任邊界，激勵(lì)銀行“能干、愿干、敢干”，更好支持和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
《盡職免責(zé)規(guī)定》共四章29條，主要內(nèi)容包括：一是在總則中明確適用范圍、免責(zé)對(duì)象、責(zé)任界定和舉證責(zé)任。明確免除的是銀行可能承擔(dān)的與行政處罰相關(guān)的法律責(zé)任。銀行申述提出盡職免責(zé)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)提供充分證據(jù)予以證明。盡職免責(zé)的評(píng)議由全國及省級(jí)外匯市場自律機(jī)制負(fù)責(zé)組織。二是梳理形成8類盡職免責(zé)情形，并明確每類情形的基本內(nèi)涵、適用條件，為執(zhí)法評(píng)議提供標(biāo)準(zhǔn)。三是明確申述評(píng)議程序，包括銀行發(fā)起申述和國家外匯管理局及其分局（以下統(tǒng)稱外匯局）審議后提交外匯市場自律機(jī)制進(jìn)行組織評(píng)議等環(huán)節(jié)。其中，是否啟動(dòng)評(píng)議由外匯局集體審議決定，地市分局案件啟動(dòng)評(píng)議的審議工作由省級(jí)外匯檢查部門歸口管理。四是明確申述評(píng)議程序不計(jì)入行政處罰辦理期限。
前期，《盡職免責(zé)規(guī)定》已在廣東、上海、深圳進(jìn)行試點(diǎn)，得到銀行積極反饋和歡迎，并于2024年9月份公開向社會(huì)征求意見，經(jīng)充分研究論證，大部分意見已吸收采納，具體采納情況詳見《關(guān)于<銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)規(guī)定（試行）（征求意見稿）>公開征求意見的反饋》。