本報(bào)記者 劉琪

3月14日，國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡(jiǎn)稱“金融監(jiān)管總局”）發(fā)布消息，為了深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，優(yōu)化行政處罰執(zhí)法方式，持續(xù)推動(dòng)行政處罰工作高質(zhì)量開展，國家金融監(jiān)督管理總局在《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》基礎(chǔ)上，修訂形成《國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《處罰辦法》）。現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。

《處罰辦法》全文共計(jì)10章100條。據(jù)金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人介紹，《處罰辦法》落實(shí)《中華人民共和國行政處罰法》新規(guī)定，總結(jié)多年監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在完善行政處罰決策及相關(guān)辦理流程、優(yōu)化管轄及協(xié)同機(jī)制、改進(jìn)調(diào)查取證及當(dāng)事人權(quán)利救濟(jì)規(guī)則、強(qiáng)化全流程監(jiān)督管理和數(shù)字化建設(shè)等方面提出了更加明確的工作要求，有助于推動(dòng)金融法治彰顯，提高金融監(jiān)管行政處罰工作的規(guī)范性與科學(xué)性，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)形成正確的行為預(yù)期，更好地服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

對(duì)于《處罰辦法》在保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益方面有哪些規(guī)定，前述負(fù)責(zé)人表示，一是規(guī)范行政處罰權(quán)力運(yùn)行。規(guī)定金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度。二是優(yōu)化送達(dá)方式。規(guī)定經(jīng)當(dāng)事人同意，可以將法律文書以傳真、電子郵件、電子公文傳輸系統(tǒng)等能夠確認(rèn)當(dāng)事人收悉的方式送達(dá)。三是進(jìn)一步保障當(dāng)事人知情權(quán)。經(jīng)事先告知，對(duì)擬處罰決定作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)重新對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行事先告知；依法決定對(duì)當(dāng)事人不予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作不予行政處罰通知書并送達(dá)當(dāng)事人。四是完善執(zhí)行程序規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》的規(guī)定，優(yōu)化延期、分期繳納罰款的相關(guān)規(guī)則。

針對(duì)規(guī)范執(zhí)法流程、加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督，前述負(fù)責(zé)人表示，《處罰辦法》進(jìn)行了幾方面規(guī)定，一是優(yōu)化處罰決策機(jī)制，增加對(duì)情節(jié)復(fù)雜或者重大違法行為給予行政處罰，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)集體討論決定的規(guī)定。二是完善調(diào)查取證規(guī)則。明確行政處罰立案前通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、核查、稽查等方式依法獲取的證明材料，符合行政處罰證據(jù)要求并經(jīng)查證屬實(shí)的，可以作為行政處罰案件證據(jù)。三是構(gòu)建可回溯的、全流程的、智能化的行政處罰信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)處罰全流程的即時(shí)性、系統(tǒng)性管理。四是構(gòu)建行政處罰后評(píng)估等行政處罰指導(dǎo)監(jiān)督機(jī)制。規(guī)定金融監(jiān)管總局加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)行政處罰工作的指導(dǎo)和管理，建立行政處罰跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)行政處罰各環(huán)節(jié)工作加強(qiáng)全流程監(jiān)督。五是規(guī)定在行政處罰工作中，存在失職失責(zé)問題的，依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)。